Жителю США грозит до 5 лет за продажу биткоинов без лицензии
Пока во многих относительно развитых странах крайне редко людей преследуют за продажу биткоинов без официального оформления бизнеса, в США и Европе эту незаконную деятельность воспринимают серьёзно. "Докриптовалютные" способы укрывания финансовых транзакций имеют невысокую эффективность в сравнении с махинациями на криптовалютном рынке, которые во многих юрисдикциях ещё не научились легко отличать от легальных транзакций. Это открывает для преступников широкие возможности, и страны Запада, похоже, серьёзно настроены закрыть эту лазейку как можно скорее.
Так, 29 июня житель Техаса признал себя виновным в "совершении нелицензированных финансовых операций". Фактически он просто продавал людям свои биткоины за их наличные деньги. Деятельность, которая является практически безопасной во многих странах, даже тех, где она фактически запрещена. Но не в США. За продажу биткоинов без официального оформления бизнеса Марку Хопкинсу возрастом 42 года грозит до 5 лет за решёткой. И для этого не обязательно совершать транзакции на большие суммы или знать, что они связаны с отмыванием денег. Достаточно самого факта продажи криптовалюты.
Хотя в случае с Марком Хопкинсом всё было явно не так невинно. Правоохранители выяснили, что он только от одного клиента принял наличных на сумму от 0.5 до 1.5 миллионов долларов в обмен на свои биткоины. Клиенту было важно, чтобы эти транзакции, как и его личность, не стали известны властям, так как он их заработал на мошенничестве с лотереями, которые организовал в Нигерии. Перевод наличных в биткоины был для него ещё одним "слоем безопасности". Сам Хопкинс даже проинструктировал клиента о том, как лучше себя вести, чтобы не попасть в поле зрения правоохранителей. Часть принятых денег он оформлял в своей компании как оплату за услуги по маркетинговому продвижению. Судя по всему, о самом криптовалютном продавце стало известно в ходе расследования против лотерейного мошенника: других транзакций с другими клиентами, которые, очевидно, должны были быть у Хопкинса, он не "сдал".
В то время как связь наличных с незаконной деятельностью была продавцу очевидна, не это являлось составом преступления, в котором его обвинили. На данный момент в США достаточно один раз продать биткоины в обмен на наличные, просто помогая знакомому, и это уже может грозить уголовным преследованием. Хотя сейчас правоохранители и стараются собирать как можно больше доказательств в пользу того, что продавцы знают о незаконности полученных денег, законами не исключено, что может усилится давление вообще на всех, кто совершает обмены между фиатом и криптовалютами.
В России, в свою очередь, стало очень сложно купить или продать криптовалюту за наличные в официальной компании, не показывая паспорт. Но это, судя по отчёту западных аналитиков из Elliptic о торговой площадке Гидра, никак не мешает потоку нелегальных денег. Просто он теперь идёт почти полностью через даркнет-компании, предоставляющие те же услуги: по крайней мере, криптовалюту крайне просто продать, получив взамен наличные закладкой или службой доставки.