LocalBitcoins — инструмент правоохранительных органов. Как и многие подобные сервисы

LocalBitcoins — одна из самых известных площадок для обмена криптовалют на фиатные деньги и наоборот. Основанная в июне 2012 года, площадка выступает гарантом при проведении сделок между пользователями. До недавнего времени это был достаточно удобный и безопасный способ обмена. При регистрации требовались только действительные e-mail и номер телефона, личные документы на сайт загружать было необязательно, и можно было иметь неограниченное количество аккаунтов.

В мае 2018 года LocalBitcoins анонсировала небольшое усложнение правил для пользователей. Основные: один аккаунт на одну личность и обязательное селфи с удостоверением личности, если объём транзакций по аккаунту превысил определённые лимиты. В объявлении было сказано, что изменения связаны с новым законом ЕС General Data Protection Regulation (Regulation 2016/679) . Фактически по-прежнему можно было зарегистрировать много аккаунтов на любые имена при наличии нескольких сим-карт.

Деанонимизация пользователей и репрессии

Однако уже в июне 2019 вышел анонс серьёзного ужесточения правил, которое полностью вступило в силу 1 ноября 2019. Селфи с удостоверением личности при регистрации не требовалось, но без этого стало невозможно ни продать биткоины, ни вывести их с аккаунта. Фактически верификация стала на 100% обязательной: купить биткоины можно, но нельзя вывести. Но многие узнают об этом только пройдя регистрацию и совершив сделку по покупке биткоинов — и обнаруживают, что их деньги стали заложником системы.

Купить биткоинов более чем на 1000 евро за год теперь тоже можно только после такой верификации. И даже с ней установлен лимит на любые транзакции: 20 тысяч евро в год. На большие суммы нужен документ, указывающий на место жительства, например, выписка из банка с указанием полного имени и адреса (в выписке по неизвестной причине требуется также показать остаток на балансе банковского счёта). Ранее популярные сделки за наличные теперь официально запрещены.

Площадка в любой момент может заблокировать деньги на счету и затребовать дополнительные документы, если модерации или админ-боту аккаунт покажется подозрительным. Может и сразу забанить аккаунт, если посчитает, что владелец аккаунта предоставил ложные данные о себе. Показательно, что это происходит чаще всего сразу после того, как пользователь пополняет баланс. При этом даже на элементарные вопросы техподдержка отвечает в среднем 5-7 дней, и решить вопрос с блокировкой счёта может быть совсем непросто, даже если правда на стороне пользователя.

В случае блокировки счёта по любой причине (превышены лимиты, аккаунт сочли подозрительным) нельзя даже отменить последнее пополнение баланса биткоинами. То есть площадка может заблокировать счёт после того, как на аккаунт поступили биткоины, и не даст даже отправить их обратно на тот же адрес.

С блокировками аккаунтов на чужие данные всё понятно: на LocalBitcoins быстро вскрываются случаи повторной загрузки лица или паспортных данных. Однако Сети известны случаи, когда площадка посчитала предоставленные документы поддельными, когда это было не так. Не говоря уже о нередких временных блокировках счетов "за подозрительность" до предоставления расширенных подтверждений личности. В частности, могут потребовать выйти с сотрудником LocalBitcoins на видеосвязь.

LocalBitcoins = правоохранительные органы

Все эти меры площадка представляет как вынужденные, принятые из-за законов ЕС о борьбе с отмыванием средств, полученных незаконным путём. Ранее LocalBitcoins имела проблемы с жёсткими законами США, и решила это перемещением юридического адреса в Финляндию. Ужесточение законодательства ЕС LocalBitcoins также могла решить перемещением в любую более мягкую юрисдикцию, однако делать этого не стала. Несмотря на то, что из-за новых правил объёмы торгов на площадке за октябрь 2019 упали на треть, а в ноября ещё на 18% .

Фактически, согласно пятой директивы ЕС (AMLD5), с 10 января 2020 года правоохранительным органам ЕС (Интерполу, Европолу) доступна абсолютно вся информация, которой владеет LocalBitcoins и любая другая организация, занимающаяся хранением и переводами криптовалют. Не по запросу, как было раньше, а в полном доступе, в полном объёме. Также директива обязывает LocalBitcoins собирать, обрабатывать и сдавать правоохранителям информацию о подозрительных пользователях и переводах.

Это проявление международной политики, направленной на борьбу с отмыванием денег (Anti-Money Laundering policy, или AML). AML включает в себя правило «Знай своего клиента» (Know your client, или KYC), обязательное для всех финансовых организаций вроде банков или букмекерских контор, из-за которого счёт или аккаунт в такой организации нельзя открыть, не предъявив удостоверение личности. Также именно благодаря AML правоохранителям дан доступ ко всем данным, известным финансовым организациям.

А с 10 января 2020 в пятую директиву ЕС внесли важное изменение. В список организаций, подчиняющихся AML, добавили все криптовалютные обменники, биржи и площадки для их размещения.

При этом LocalBitcoins отлично осведомлена о существовании даркнет-площадок для торговли ПАВ. Прямые транзакции на них с LocalBitcoins блокируются системой, а транзакции с них на LocalBitcoins приводят к блокировке аккаунта. Неизвестно, сколько подобных операций LocalBitcoins и правоохранители замечают, но не реагирует на них явно. Особенно учитывая, что есть коммерческие фирмы (например, компания Chainalysis), способные прослеживать многократные переводы в блокчейне, даже если использовался миксер. Тем более, что многие популярные миксеры находятся в юрисдикции ЕС.

Стоит вспомнить, что за последние годы Европол совершил множество крупных арестов, перейдя от отслеживания запрещённых товаров к отслеживанию денежных средств. А поисковая выдача по запросу "LocalBitcoins arrests" тянется на десятки страниц новостей.

Четверть транзакций на LocalBitcoins приходится на Россию, и в России же — самая активная в мире торговля ПАВ через даркнет. Открытым остаётся вопрос, насколько активно сотрудничает Интерпол с правоохранителями СНГ.

Другие сервисы

То же касается многих площадок, бирж и обменников. Вторая по объёмам обменов площадка Paxful зарегистрирована в США, а политика AML там не менее жёсткая. На площадке обязательны селфи с удостоверением личности, нужно подтверждение адреса для повышения лимитов на сделки, практикуется сохранение всей доступной информации о пользователях и они полностью сотрудничают с властями. Введение верификации Paxful подаёт в радужных тонах («вы попросили и мы ввели, для вашей безопасности» и т.п.). Ни слова о давление властей США и AML.

В странах, где нет законов, приравнивающих криптовалютные сервисы к банкам, власти всё равно могут контролировать основные способы обмена. В России правоохранители предпочитают неформальное давление на бизнес.

Популярен каталог обменников Bestchange: там не нужна регистрация и большинство обменников не требуют верификации. Конечно, сам сервис, как и любой другой, видит данные пользователей вроде IP-адреса и UserAgent, использует cookies, и может их соотнести с действиями пользователя на сайте (какое направление обмена выбрано и на какой обменник совершён переход). Но обменники по правилам Bestchange не должны передавать им личные данные пользователей и детали транзакций. Обменники чаще всего не требуют верификации от своих пользователей. О верификации самих обменников на Bestchange прямо не сказано, однако «в некоторых случаях может потребоваться дополнительная проверка личности владельца обменного пункта» и требуются «ссылки, подтверждающие официальную регистрацию, лицензии на обменную деятельность (если имеется)».

Однако ни Bestchange, ни обменники из его каталога не сообщают, что будут делать, если к ним обратяться правоохранительные органы и потребуют доступ к информации о пользователях. В отличие от многих сервисов, Bestchange не оповещает пользователей о визите органов даже в самой простой и безопасной для себя форме: на сайте отсутствует warrant сanary; и не похоже, что оно есть на каком-нибудь из популярных обменников из каталога.

Роскомнадзор по решению судов массово блокирует подобные сервисы, например, тот же LocalBitcoins. В списке РКН сотни обменников. Bestchange является редким исключением. Летом 2018 года он тоже попал под блокировку по решению суда. Истцом выступала прокуратура города Омска. Bestchange далее мог попытаться оспорить решение в суде вышестоящей инстанции, но ему не пришлось этого делать. Прокуратура Омска в мае 2019 по своей инициативе отказалась от административного иска, благодаря чему Bestchange был исключён из списка РКН. Такая неожиданная благосклонность со стороны прокуратуры — сигнал об опасности для всех пользователей сервиса, опасающихся внимания со стороны властей.

Похоже, что большинство популярнейших бирж, обменников и агрегаторов давно перестали быть безопасным инструментом для чёрного рынка. Вероятно, в будущем стоит ожидать, что всё больше сервисов будет попадать под полный контроль правоохранителей, и многие из них — незаметно для пользователей.